美麗日報 記者曾萃芝/綜合報導

辛苦一年終於等到年終獎金,針對這筆大額收入,上班族可要妥善規劃。專家指出,目前銀行業均有推出幫助投資人以母子基金投資組合,透過系統每日監控母子基金總報酬率,並設定自動停利及贖回機制,可讓您金豬年荷包賺更飽。

凱基銀行表示,建議投資人先以較穩定的母基金降低本金投資風險,例如選擇債券型或平衡型基金,避免市場突然大幅波動影響投資績效。

基金投資方式比較。(資料來源:各銀行網站,製表:凱基銀行)

再者,搭配銀行的專業理財分析團隊,觀察並提供高成長基金標的資訊,每月定期將母基金部份資金,移轉至成長潛力較大的子基金,例如股票型基金。由單一投資標的逐步轉移至多樣投資標的,慢慢養胖由母雞(基)分批轉移出的新小雞(基),成功分散風險,也逐步提高整體獲利率。

由單一投資標的逐步轉移至多樣投資標的,慢慢養胖由母雞(基)分批轉移出的新小雞(基),成功分散風險,也逐步提高整體獲利率。示意圖。(圖:永泰牧場提供)

日盛銀行林哲立副總也指出, 母子基金都用限累積型,主要是希望投資人配息收入再轉入再投資,不要轉來轉去,到時候反而抓龜走鱉得不償失,獲利再滾入,利滾利收益將更豐碩。

銀行提供之母子基金投資服務比較參考表。(資料來源:各銀行網站,製表:曾萃芝)
投資人宜採取穩紮穩打策略,選對理財工具並運用得宜,再從適合自己的投資組合開始切入市場,即能輕鬆、穩健獲利。(曾萃芝/攝影)

面對2019年仍潛伏諸多危機金融市場,凱基銀行副總盛嘉珍建議,投資人宜採取穩紮穩打策略,選對理財工具並運用得宜,再從適合自己的投資組合開始切入市場,即能輕鬆、穩健獲利。像保守型投資人母基金可選擇投資級債券基金或全球債券基金,之後定期定額扣款轉如醫療、低波動股票等子基金。

辛苦一年終於等到年終獎金,針對這筆大額收入,上班族可要妥善規劃。(圖:pixabay)

盛嘉珍說,積極型投資人母基金則可選擇亞洲平衡型基金,之後定期定額扣款轉子基金以東協、印度、台灣、越南、泰國等受惠於美中貿易大戰供應鏈挪移區域為主。紀律投資,將可幫助自己達成加薪年度理財目標。

辛苦一年終於等到年終獎金,針對這筆大額收入,上班族可要妥善規劃。(圖:pixabay)

(責任編輯:陳靖宇)

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